Spółka inwestycyjna jest podmiotem gospodarczym, który gromadzi fundusze w celu inwestowania w papiery wartościowe. Oferuje ona inwestorom ekspozycję na określone klasy aktywów lub rynki bez konieczności otwierania oddzielnych rachunków bezpośrednio u doradcy inwestycyjnego, zarządzającego funduszem lub podobnego pośrednika będącego osobą trzecią. Oto dwa najważniejsze pytania, które należy zadać przed zainwestowaniem w akcje spółki inwestycyjnej: Czy istnieją ograniczenia dotyczące tego, kto może inwestować? Jakie są koszty i ryzyko z tym związane? Ten artykuł odpowiada na te i inne pytania, abyś mógł podjąć świadomą decyzję. Czytaj dalej, aby dowiedzieć się więcej o inwestowaniu w akcje firmy inwestycyjnej.

Jakie są zalety i wady firm inwestycyjnych?

Spółki inwestycyjne są przeznaczone dla inwestorów, którzy chcą mieć dostęp do określonych klas aktywów lub rynków bez wysiłku związanego z otwieraniem oddzielnych rachunków bezpośrednio u doradcy inwestycyjnego, zarządzającego funduszem lub podobnego pośrednika będącego osobą trzecią. Korzystanie z usług spółki inwestycyjnej pozwala inwestorom na dokonanie całościowej inwestycji, otrzymanie profesjonalnego zarządzania i dostęp do zdywersyfikowanego portfela. Firmy inwestycyjne mogą również oferować dostęp do opcji inwestycyjnych, które nie są dostępne bezpośrednio dla osób fizycznych. Na przykład, niektóre fundusze mogą być oferowane wyłącznie firmom inwestycyjnym lub firmy inwestycyjne mogą mieć możliwość inwestowania w pewne papiery wartościowe, których nie wolno kupować osobom fizycznym. Spółki inwestycyjne są korporacjami i jako takie mają swój własny zestaw zalet i wad. Firmy inwestycyjne mają mniejsze ryzyko działań regulacyjnych, bardziej rygorystyczne zasady i większą przejrzystość niż doradcy inwestycyjni.

Jakie usługi świadczy firma inwestycyjna?

W zależności od firmy, powinieneś wiedzieć, jakie usługi świadczy firma inwestycyjna. Oto kilka przykładów:

• Badania i analizy – Firmy, które oferują badania i analizy dotyczące konkretnych akcji lub branż, mogą pomóc Ci podejmować lepsze decyzje inwestycyjne i unikać błędów.
• Monitorowanie inwestycji – Firma inwestycyjna może pomóc Ci śledzić swoje inwestycje i upewnić się, że nikt nie próbuje Cię okraść. Mogą również udzielić wskazówek, jeśli kiedykolwiek będziesz chciał sprzedać swoje inwestycje.
• Handel – firmy inwestycyjne często posiadają własne biura handlowe, które kupują i sprzedają akcje i inne papiery wartościowe w Państwa imieniu. Może to być korzystne, jeśli szukasz taniego handlu.
• Inwestowanie w różne aktywa – Niektóre firmy inwestycyjne mają możliwość inwestowania w wiele różnych aktywów, w tym nieruchomości, obligacje lub inne rodzaje papierów wartościowych.

Czym się zajmuje firma inwestycyjna?

Firma inwestycyjna łączy Twoje pieniądze z pieniędzmi innych inwestorów, aby dokonać inwestycji na dużą skalę. Inwestycje te mogą obejmować akcje, obligacje, nieruchomości, towary lub każdy inny rodzaj aktywów, którymi można handlować. Po zdeponowaniu Twoich pieniędzy, firma inwestycyjna działa jak menedżer inwestycyjny. Wykorzystuje ona Państwa pieniądze do dokonywania inwestycji w akcje, obligacje, towary i inne papiery wartościowe. Pozwala to na uzyskanie dywersyfikacji bez kłopotów związanych z posiadaniem wielu akcji. Firmy inwestycyjne świadczą usługi dla wielu różnych inwestorów, w tym osób fizycznych, instytucji i funduszy emerytalnych. Mogą one skupić się na konkretnym sektorze, klasie aktywów lub rodzaju inwestycji. Firma inwestycyjna może również wybrać kwotę ryzyka, które podejmuje na co dzień. To ryzyko określa, które inwestycje są dozwolone w portfelu.

Jak działa firma inwestycyjna?

Istnieją dwa główne rodzaje spółek inwestycyjnych: otwarte i zamknięte. Otwarta spółka inwestycyjna to publicznie notowany fundusz, który emituje nowe akcje, gdy tylko inwestorzy chcą je kupić. Ten rodzaj funduszu jest czasami nazywany funduszem wzajemnym lub funduszem otwartym. Innym rodzajem spółki inwestycyjnej jest fundusz zamknięty. Jest to spółka inwestycyjna, która emituje określoną liczbę jednostek uczestnictwa, które nie ulegają zmianie. Inwestorzy mogą kupować i sprzedawać udziały, ale ilość zgromadzonych pieniędzy jest ograniczona. Inwestorzy wpłacają pieniądze do spółki inwestycyjnej i w zamian otrzymują akcje. Firma wykorzystuje te pieniądze do dokonywania inwestycji i zwraca inwestorom zyski. Proces ten nazywany jest dochodem z inwestycji netto.